
在全球金融正迈入AI驱动新时代的背景下,“AI理财”的快速普及不仅改变了投资者的资产配置方式,也引发了一个核心问题:AI基金,是否值得信任?
香港萬鑫智投人工智能有限公司(Wanxin AI Capital),以香港证监会五类持牌资质为根基,辅以自研AI大模型系统,构建起“可合规、可追溯、可解释”的智能交易信任体系,并呼吁行业共建以制度为底座的AI金融生态。
香港监管加码 AI,制度成为信任锚点
2025年,香港金融管理局(HKMA)发布“Fintech 2030”发展策略,明确将AI列入五大核心支柱之一,并要求所有AI系统具备“可解释性、KYC/AML审计能力、交易日志可回溯”等监管特征。这标志着香港正加速成为全球最严谨的AI金融监管沙盒。
在此背景下,万鑫AI目前已获得香港证监会SFC颁发的1/2/4/5/9号五类金融牌照,覆盖证券交易、期货合约、资产管理、投资建议与风险管理等核心业务。平台通过:
- 用户资金与平台经营账户完全隔离;
- 执行T+0资金提取机制;
- 持续更新KYC与AML体系并配合第三方审计,
展开剩余66%构建出高弹性、低风险的制度安全底座。
技术不是黑箱,是信任的协作伙伴
在技术层面,万鑫AI采用自研“时间序列Transformer + 强化学习”复合架构的大模型系统,核心策略包含趋势跟随、波动套利与多周期配置。系统在2025年实盘中实现:
- 年化收益达60%–200%;
- 夏普比率维持3.2以上;
- 单次策略回撤控制在0.5%以内。
平台还搭建了策略因子可视化界面与行为审计系统,所有调仓、止损、风控逻辑皆留有完整链路日志,实现AI交易的“透明化、非黑箱化”。
创始人曹评:AI的意义不是取代,而是赋能
谈及为何创立万鑫AI,创始人兼董事长曹评表示:
“人类交易者受限于认知带宽与情绪干扰,而AI可以实现百万级数据的并行解析。在金融市场这类‘复杂系统’中,只有借助AI,普通人才能享受与机构级策略相匹配的风控与收益。”他强调,AI的真正使命不是代替人,而是拓展我们理解市场的边界。
曹评拥有多年上市企业治理经验,在2023年主动投身AI金融应用领域,主导构建出三代AI交易系统。特别是在黄金期货等高波动市场中,AI系统已实现72小时前预判建仓、分钟级止盈执行,体现出AI对宏观变量、舆情情绪与资金动态的即时解析能力。
香港模式:AI + 合规 = 普惠金融新起点
随着Fintech与合规科技(RegTech)的融合趋势增强,AI基金平台已不仅是“收益工具”,更成为新金融体系的一部分。专家指出,香港的监管进程为全球AI金融发展提供了“样板间”。“我们坚持把合规写进AI系统底层,把风控嵌入每一次建仓逻辑,” 曹评总结道, “AI的价值,不是造富,而是赋能。真正可信的AI金融系统,必须制度化、可解释、可监管。”
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